近日，为进一步打击电信网络新型违法犯罪，响应“扫黑除恶”专项斗争，切实维护人民群众财产安全和合法权益，兴业银行江门分行下属网点新会支行及北新区支行作为“广东省电信网络新型违法犯罪定点监测站”，抽取180名顾客参与问卷调查，搜集分析电信网络新型违法犯罪的事件经历，以及社会公众对媒体、金融机构的防诈骗宣传的力度认识情况。
据该行收集的数据分析，近期的新型诈骗手法有银行卡异常消费诈骗、代办信用卡诈骗、贫困助学金或者缴纳学费诈骗、兑换积分诈骗、虚假爱心传递诈骗、微信点赞诈骗、影视投资诈骗等。
兴业银行江门分行相关负责人表示，随着移动互联网等新兴技术在金融领域的广泛应用，方便了百姓衣食住行。与此同时，犯罪团伙也针对各类新型业务伺机而动，非法活动也日益活跃。在此类案件中，诈骗犯罪行为大多采取异地间遥控作案，被害人对犯罪分子的沟通，仅限于电话号码和银行帐号，案发后一般均无法直接指认嫌疑人。嫌疑人盗用他人的身份证明或虚假的信用资料在多家电信营业点或银行分理处开户，然后巧立名目诱骗受害人汇款或者网银转账骗取受害人的钱款。
因此，兴业银行江门分行重点从加强账户实名制、阻断电信网络新型违法犯罪资金转移通道、加强个人支付信息安全保护、建立个人资金保护长效机制等角度，提醒广大群众对于低价诱惑必须擦亮眼睛，不能贪小便宜，购买产品应该选择正规渠道。提升社会公众对加强支付结算管理、信息保护和支付安全等方面的认识，帮助社会公众准确掌握应对电信诈骗“事前、事中、事后”处理技巧，保障社会公众财产安全。
●案件点击
1、被低价诱惑上当受骗
一名客户收到朋友推荐的水果预定微信链接，当客户支付费用，产品到期发货时却无法联系卖家。客户上当受骗原因主要包括：（1）购买产品单笔金额较小；（2）商家以新店开张促销为由让客户相信可以低价购买产品；（3）以水果需要预定成熟后发货为由推迟兑现时间，当诈骗金额达到一定量后就删除链接或取消微信号；（4）因被低价诱惑及其新型的诈骗手法蒙骗，最终上当受骗。
2、虚拟空间作案隐蔽性强
一名客户前来柜台要求向某影业公司办理人民币20万元的转账业务，交易用途为“投资款”。该客户表示被一位同事拉入了一个微信群，该微信群的人都是该“利刃破冰”投资者，大家会在该微信群进行投资交流。而影片已于2018年上影，根本无需进行收益转让等投资。客户上当受骗原因主要包括：（1）利用短信、微信、电话、网络等通讯工具与被害人建立联系；（2）以投资款名义转账给影业公司，资金流向复杂；（3）作案在虚拟空间进行，既无传统意义上的作案现场，亦无有形的痕迹物证可查，因而隐蔽性极强。
(责任编辑：玲子)
